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白领买房买车规划:结余博收益

2010年5月20日 11:22 查看【165】次
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    基本信息

    1、财务状况中请包含如下内容:

    家主信息

    * 梁先生 * 男

    * 年龄:22 * 职业 政府雇员 刚就业

    * 广东顺德 * 良好

    * 计划退休年龄:55

    2、主要家庭成员的基本情况:

    父 48岁 身体健康 文员

    母 47岁 健康一般 无业

    女友 22岁 身体健康 职员

    3、家庭财务状况:

    * 本人及家庭成员的收入

    本人收入约2500/月,父亲约3600/月,女友2500/月

    * 家庭的消费支出,包括日常支出和房屋交通等所有支出

    每月:生活费用2300,汽车保养油费700,消费800-1000,流动性100,其他固定费用1200

    * 家庭现金及存款情况

    约10,000元

    * 家庭贷款及负债情况

    剩余约50,000房贷

    * 投资类金融资产总额,包括房产在内

    100,000的股票净值 60万的房产

    * 非房、车类非金融资产总额

    无

    4、家庭成员的保险状况

    父母连带本人 每年7000的保险费 本人已供10年,剩余5年 父母的剩余10年

    5、理财目标

    本人计划在30岁前新买一套房子(约70万)结婚、生子,可以的话甚至买一辆小车。

    同时,希望可以在55-60岁后过上比较好的退休生活。麻烦专家们帮我制定一个比较实际的理财方案。

    家庭财务比率分析:

    1、梁先生家庭目前结余比率为0.32;

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